اگر کمی با فضای ارزهای دیجیتال درگیر شده باشید، احتمالاً می‌دانید که هزاران رمزارز مختلف در این بازار خرید و فروش می‌شود که هر کدام از آنها در زمینه‌ای متفاوت فعال هستند و بسته به دسته‌ای که در آن قرار می‌گیرند، سطح متفاوتی از ریسک را متوجه سرمایه‌گذاران خود می‌کنند. این پراکندگی و تفاوت، می‌تواند باعث سردرگمی سرمایه‌گذارانی شود که به‌تازگی برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال تصمیم گرفته‌اند.
البته این چالش راه‌حل‌های خاص خود را هم دارد. کارشناسان سرمایه‌گذاری توصیه‌هایی در رابطه با ارزهای دیجیتال دارند که با در نظر گرفتن آنها می‌توان ضمن انجام یک سرمایه‌گذاری منطقی با پتانسیل سودآوری، ریسک ضرر و زیان در خرید و فروش این دارایی‌ها را به حداقل رساند.
در این مطلب از مجله کریپتوگرام توضیح می‌دهیم که هر شخص با توجه به میزان ریسک‌پذیری خود، چگونه می‌تواند ارزهای دیجیتال مناسب برای خرید و سرمایه‌گذاری را پیدا کند.
نحوه انتخاب رمزارزهای مناسب خرید
موارد متعددی روی تصمیم شما برای انتخاب یک ارز دیجیتال جهت خرید یا سرمایه‌گذرای تأثیر می‌گذارد. برای نمونه، ممکن است سلیقه شما بیشتر به سمت پروژه‌هایی باشد که در زمینه هوش مصنوعی فعالیت می‌کنند؛ چون به آینده این بخش امیدوار هستید. این مهم است پول خود را به خرید چیزهایی اختصاص دهید که از آنها شناخت دارید و موردپذیرش شما هستند. با وجود این، مهم‌ترین عامل در تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال مختلف، می‌تواند ریسک‌پذیری شما باشد.
در ادامه بسته به سطوح مختلف ریسک‌پذیری میان سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال توضیح می‌دهیم که بهتر است سراغ کدام ارزهای دیجیتال بروید. اما در نظر داشته باشید این توصیه‌ها به‌صورت کلی ارائه می‌شود و هر سرمایه‌گذار لازم است شخصاً موارد مختلف را بررسی کرده و آنها را با شرایط خود مطابقت دهد.
البته باید به این نکته هم اشاره کرد که برای سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال، نیازی به پرداخت مبالغ زیاد نیست. برای نمونه، در صرافی ارز دیجیتال کریپتوگرام، می‌توانید از ۵۰٬۰۰۰ تومان به بالا اقدام به خرید ارزهای دیجیتال مختلف کنید. پایین‌بودن حداقل خرید در کریپتوگرام، شرایط برای کسب تجربه در بازار رمزارزها برای طیف گسترده‌ای از کاربران در سطوح مالی مختلف فراهم می‌کند.
ارزهای دیجیتال مناسب برای افراد با ریسک‌پذیری پایین
اگر تازه با ارزهای دیجیتال آشنا شده‌اید یا به هر دلیل قصد ندارید ریسک زیادی را متحمل شوید، بهتر است سراغ ارزهای دیجیتال باسابقه و ثابت‌شده بازار بروید؛ یعنی دارایی‌هایی که سال‌هاست در این فضا فعال هستند و جزو رهبران همیشگی دنیای ارزهای دیجیتال محسوب می‌شوند.
برای نمونه، برخی از ارزهای بازار که جزو دارایی‌های باثبات و باسابقه قرار می‌گیرند و به‌نسبت سایر گزینه‌ها ریسک کمتری دارند، عبارت‌اند از:
- بیت کوین (BTC): اولین ارز دیجیتال بازار که سازمان‌های بزرگی در سراسر جهان نیز روز آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند و در بورس‌های بین‌المللی نیز خرید و فروش می‌شود.
- اتریوم (ETH): دومین ارز دیجیتال بزرگ بازار که پایه و اساس بسیاری از برنامه‌ها و خدمات غیرمتمرکز در دنیای بلاکچین و ارزهای دیجیتال است.
- تتر (USDT): ارز دیجیتالی هم‌قیمت با دلار است که جهت اختصاص سرمایه به خرید دلار می‌توان از آن استفاده کرد.
ارزهای دیجیتال مناسب برای افراد با ریسک‌پذیری متوسط
تعیین‌کردن حد وسط برای میزان ریسک‌پذیری افراد در دنیای ارزهای دیجیتال، کار سختی است. با این حال، شاید بتوان گفت افرادی که به سراغ پروژه‌های نسبتاً جدید و نوآورانه، اما معتبر بازار می‌روند، از ریسک‌پذیری معمولی برخوردار هستند.
در ادامه صرفاً جهت ارائه چند مثال، برخی از پروژه‌های نوآورانه و نسبتاً باسابقه بازار که می‌توان آنها را به‌عنوان گزینه‌هایی مناسب برای افراد با ریسک‌پذیری متوسط در نظر گرفت، معرفی می‌کنیم:
- سولانا (SOL): یکی از سریع‌ترین شبکه‌های بلاکچینی که جزو بزرگترین اکوسیستم‌های فعال در فضای ارز های دیجیتال محسوب می‌شود و رقیبی برای اتریوم است.
- تون کوین (TON): ارز دیجیتال وابسته به تلگرام که رمزارز بومی یکی از کاربردی‌ترین شبکه‌های بلاکچینی است و پروژه‌های زیادی مانند بازی‌ها تلگرامی بر بستر آن توسعه پیدا می‌کنند.
- بایننس کوین (BNB): رمزارزی وابسته به صرافی بایننس و توکن بومی اکوسیستم بی‌ان‌بی چین (BNB Chain) است. به‌دلیل ارتباط با بایننس و داشتن اکوسیستمی پویا، BNB هم جزو ارزهای دارای پتانسیل بازار محسوب می‌شود.
جدای از مثال‌های بالا که صرفاً برای فهم بهتر مسئله ارائه شدند، افرادی که به‌دنبال پروژه‌های نوآورانه فضای ارزهای دیجیتال هستند، می‌توانند با بررسی دقیق‌تر هر پروژه و درک جوانب مختلف آن، ضمن توجه به ریسک‌های هر سرمایه‌گذاری، اقدام به خرید ارز دیجیتال مورد نظر خود کنند. برای بررسی ارزهای دیجیتال مستعد سرمایه‌گذاری، می‌توانید از ابزارهایی مانند وب‌سایت کوین مارکت کپ یا پلتفرم تریدینگ ویو کمک بگیرید.
ارزهای دیجیتال مناسب برای افراد با ریسک‌پذیری بالا
اگر از تجربه، سرمایه کافی و اطمینان خاطر نسبت به تسلط خود بر فضای سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال برخوردار هستید و در عین حال، تمایل دارید بخش کوچکی از سرمایه خود را به خرید دارایی‌های با پتانسیل نوسان قیمت زیاد اختصاص دهید، میم کوین‌ها می‌توانند یکی از گزینه‌های مناسب برای پاسخ‌گویی به این میل شما به ریسک بیشتر باشند.
برخی از مصادیق میم کوین در بازار ارزهای دیجیتال عبارت‌اند از:
- دوج کوین (DOGE): اولین میم کوین شناخته‌شده در بازار که شبکه مختص به خود را دارد و مورد توجه افراد مشهوری مانند ایلان ماسک است.
- شیبا اینو (SHIB): میم کوینی مبتنی بر شبکه اتریوم است که ابتدا با الهام از دوج کوین طراحی شد، اما در حال حاضر به پروژه‌ای بزرگتر تبدیل شده است که خدمات متنوعی به اعضای جامعه خود ارائه می‌کند.
- پپه (PEPE): جزو بزرگترین میم کوین‌ها از نظر ارزش بازار به حساب می‌آید که با هدف کنارزدن میم کوین‌های بزرگی مثل دوج کوین و شیبا اینو طراحی شده است.
میم کوین‌ها دارایی‌هایی هستند که اغلب بر اساس شوخی‌های اینترنتی ساخته می‌شوند و معمولاً در شروع کار خود، کاربرد ویژه‌ای ندارند. با این حال، در مواردی دیده شده است که به‌دلیل بازاریابی خوب و استقبال معامله‌گران از این دارایی‌ها، رشد قیمتی زیادی را در زمانی کوتاه تجربه کرده‌اند. البته، چند ریسک جدی در رابطه با این دارایی‌ها وجود دارد که در ادامه توضیح می‌دهیم.
- کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران: میم کوین‌های بسیار جدید که هنوز از وضعیت امنیتی آنها اطمینان حاصل نشده است، ممکن است پروژه‌هایی با هدف کلاهبرداری از کاربران باشند. بنابراین نباید روی ارزهای بسیار جدید و ناشناسی سرمایه‌گذاری کنید که نسبت به امنیت آنها اطمینان ندارید.
- سقوط شدید قیمت: نوسان قیمت اتفاقی دوطرفه است، یعنی به همان شکل و شدت که قیمت یک دارایی بالا می‌رود، می‌تواند پایین بیاید. به‌طور کلی، دارایی‌هایی که در روندهای صعودی رشد شدیدتری را نسبت به متوسط بازار تجربه می‌کنند، با شروع اصلاح قیمت و روند نزولی نیز می‌توانند افت شدیدتری را تجربه کنند. بنابراین، باید به ریسک افت شدید قیمت میم کوین‌ها در روندهای نزولی توجه داشته باشیم.
ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری را از کجا بخریم؟
اگر تحقیقات لازم را انجام داده‌اید و با در نظر گرفتن تمام جوانب و ریسک‌ها، مایل به خرید یک یا چند ارز دیجیتال هستید، بهترین گزینه برای شما به‌عنوان یک معامله‌گر ساکن ایران، انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال معتبر ایرانی است. کریپتوگرام به‌عنوان بزرگترین پلتفرم تبادل رمزارز در کشور، میزبان میلیون‌ها کاربر است و در کنار خرید و فروش ارزهای دیجیتال با کمترین کارمزد، خدمات و ابزارهای متنوعی را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد تا ضمن کسب سود از روندهای صعودی و نزولی، بتوانند ریسک معاملات خود را به حداقل برسانند.
برای شروع خرید و فروش ارزهای دیجیتال در کریپتوگرام، می‌توانید با کمک راهنمایی‌های این مطلب در کمتر از ۵ دقیقه در کریپتوگرام ثبت‌نام و احراز هویت کنید. اگر برای سفارش‌گذاری یا خرید ارز دیجیتال مورد نظر خود نیز نیاز به راهنمایی دارید، می‌توانید مقاله آموزش خرید ارز دیجیتال در کریپتوگرام را بخوانید.
نکات مهم قبل از شروع سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال
قبل از اینکه به بحث انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای خرید بپردازیم، لازم است چند نکته اساسی را در نظر داشته باشید.
هرگز با پس‌انداز ضروری خود سرمایه‌گذاری نکنید
شاید ابتدایی‌ترین مسئله و البته مهم‌ترین موضوع در شروع سرمایه‌گذاری، این باشد که بدانیم چه پولی را به خرید یک دارایی اختصاص می‌دهیم. سرمایه‌گذار در بازارهای مختلف با ریسک همراه است و بسته به حوزه‌ای که انتخاب می‌کنید، این ریسک می‌تواند کمتر با بیشتر شود. این نکته مهم را در نظر داشته باشید که هرگز نباید پس‌انداز ضروری زندگی خود را به خرید دارایی‌های پرریسک مانند ارزهای دیجیتال اختصاص دهید.
کارهایی مثل قرض‌کردن پول از دیگران برای خرید ارز دیجیتال یا فروش سایر دارایی‌های حیاطی برای سرمایه‌گذاری در این حوزه، رفتاری پرخطر است که در صورت پیش‌بینی نادرست از روند بازار، می‌تواند خسارت‌های سنگینی به افراد وارد کند. بنابراین، تنها پولی را به خرید ارزهای دیجیتال اختصاص دهید که از دست رفتن آن (حتی به‌طور کامل) خللی در زندگی شما ایجاد نمی‌کند و خسارت حاصل از آن برای شما قابل تحمل است.
کنترل دارایی‌هایتان را شخصاً بر عهده بگیرید
با توجه به ماهیت غیرمتمرکز فضای ارزهای دیجیتال، این مهم است که خودتان به‌طور مستقیم به تمام حساب‌ها از جمله حساب کاربر در صرافی‌های رمزارز یا کیف پول‌های شخصی دسترسی داشته باشید. ضمناً اطلاعات حساس مانند رمز عبور کیف پول‌ها یا حساب‌های کاربری شما نباید در اختیار شخص دیگری قرار گیرد. بنابراین، از سپردن سرمایه خود به اشخاصی که به آنها اطمینان کامل ندارید، جداً خودداری کنید.
به نکات امنیتی توجه کنید
رعایت نکردن برخی نکات امنیتی ساده در فضای ارزهای دیجیتال، می‌تواند به از دست رفتن سرمایه اشخاص منجر شود. علاوه‌بر کنترل مستقیم بر حساب‌های کاربری که به آن اشاره شد، به نکات زیر دقت داشته باشید:
- تحت هیچ شرایطی رمز یا عبارت بازیابی (۱۲ کلمه) کیف پول خود را در اختیار شخص دیگری قرار ندهید.
- هرگز عبارت بازیابی یا رمز کیف پول شخص دیگری را از او دریافت نکنید.
- اطلاعات مورد نیاز برای دسترسی به حساب خود در صرافی‌های ارز دیجیتال از جمله رمز عبور و رمز تأیید دوعاملی (2FA) را در اختیار شخص دیگری قرار ندهید.
- به پیام‌های مشکوک مرتبط با ارزهای دیجیتال از طرف اشخاص ناشناس در پیام‌رسان‌ها یا شبکه‌های اجتماعی پاسخ ندهید.
- از کلیک‌کردن روی لینک‌های مشکوک و ناشناس که در پیام‌رسان‌ها یا شبکه‌های اجتماعی دریافت می‌کنید، خودداری کنید.
- کیف پول خود را به وب‌سایت‌های ناشناس و مشکوک وصل نکنید و آدرس پلتفرم‌های مورد استفاده خود را بررسی و برای استفاده در آینده ذخیره (Bookmark) کنید.
جمع‌بندی
سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، مانند سایر بازارهای مالی داری ریسک‌هایی است. با این حال، روش‌هایی برای کنترل، مدیریت و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری در این حوزه وجود دارد که در این مطلب به برخی از آنها اشاره کردیم. در انتخاب ارزهای دیجیتال مناسب برای خرید، بهتر است شخصاً تحقیق کرده و تصمیم نهایی را خودتان با توجه به درکی که از هر پروژه ارز دیجیتال پیدا کرده‌اید، بگیرید. مهم‌تر از همه، هرگز با پس‌انداز ضروری زندگی خود اقدام به سرمایه‌گذاری نکنید و صرفاً پولی را به این کار اختصاص دهید که از دست دادن آن (حتی به‌طور کامل) خللی در زندگی شما ایجاد نمی‌کند.
پرسش‌های متداول
برای پیداکردن پروژه‌های با پتانسیل رشد بالا، لازم است روندهای بازار را دنبال کنید و به اخبار ارزهای دیجیتال توجه ویژه‌ای داشته باشید. همچنین برای یادگیری بیشتر می‌توانید وبینار آموزش شناسایی ارزهای مستعد رشد را در آکادمی کریپتوگرام تماشا کنید.
انتخاب مبلغ سرمایه‌گذاری بسته به شرایط هر شخص می‌تواند متفاوت باشد. با این حال، در صرافی ارز دیجیتال کریپتوگرام می‌توانید از ۵۰٬۰۰۰ تومان به بالا سفارش خرید ارز دیجیتال ثبت کنید. برای ابتدای کار نیز توصیه می‌شود از مبالغ کم شروع کنید.
مواردی مانند مشخص نبودن هویت تیم توسعه و سرمایه‌گذاران، سابقه نوسان‌های شدید قیمت یا ایرادات امنیتی در بخش فنی یک پروژه ارز دیجیتال می‌تواند احتمال کلاهبرداری بودن یک رمزارز را نشان دهد.
لینک کپی شد