فریز شدن تتر چیست و چگونه از آن جلوگیری کنیم؟

تتر (Tether) یکی از پرکاربردترین استیبل‌ کوین‌های بازار ارزهای دیجیتال است که ارزش آن معادل یک دلار آمریکا تعیین شده است. این ویژگی، تتر USDT را به ابزاری محبوب برای معامله‌گران و سرمایه‌گذارانی تبدیل کرده است که به‌دنبال ثبات در دنیای پرنوسان ارزهای دیجیتال هستند. تتر همواره دارای حجم معاملات روزانه بسیار بالایی است و کاربردهای متنوعی دارد. بااین‌حال، ساختار متمرکز تتر و الزامات قانونی مرتبط با آن باعث می‌شود خطر مسدود یا فریز شدن دارایی‌های تتر برای بعضی از کاربران، به‌ویژه ساکنان کشورهای تحت‌تحریم، بالا باشد. بنابراین، کاربران باید با افزایش آگاهی خود در زمینه خرید تتر یا فروش آن نسبت به سایر استیبل کوین‌های غیرمتمرکز از دارایی‌های‌شان محافظت کنند.

به همین دلیل این مقاله را به نکات مربوط به فریز شدن تتر و دلایل وقوع آن، تأثیراتی که ممکن است بر کاربران ایرانی داشته باشد و نیز راه‌های جلوگیری از این مشکل اختصاص داده‌ایم. با ما همراه باشید.

تتر چیست؟

تتر یک ارز دیجیتال با قیمت ثابت یا استیبل کوین است که قیمت آن همواره برابر با یک دلار آمریکا است. به بیان دیگر، تتر USDT از نظر قیمتی به دلار آمریکا پگ (Peg) شده است یا به آن وابستگی دارد. 

این استیبل کوین یکی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال در میان کاربران در سراسر جهان است و از آن برای امور مختلفی استفاده می‌شود. از آنجا که با سرمایه‌گذاری روی تتر می‌توان ارزش پول را حفظ کرد، خرید تتر در کشورهایی که روز‌به‌روز تضعیف پول ملی خود را به چشم می‌بینند، رایج‌تر است. حجم معاملات تتر همواره بالاست و یکی از بزرگ‌ترین ارزهای بازار از لحاظ ارزش بازار به حساب می‌آید. طبق ادعای بنیاد تتر، توکن‌های در گردش تتر با مقداری معادل ارزهای فیات مانند دلار یا دارایی‌های هم‌ارزش با آنها مثل اوراق بهادار، در حساب‌های بانکی مشخصی نگه‌داری می‌شوند. به این معنی که به‌ازای هر تتر دیجیتالی که صادر شده است، پشتوانه مالی وجود دارد. شما می‌توانید به‌راحتی و به‌سرعت خرید تتر را از صرافی “کریپتو.ایکس cryptodotX” انجام دهید.

فریز شدن تتر چیست؟

فریز شدن تتر (USDT Freeze) به‌معنای مسدود شدن دارایی‌های تتر در یک کیف پول یا حساب صرافی است، به‌طوری‌ که کاربر دیگر نتواند از آن‌ها استفاده کند یا حتی انتقالشان دهد. در این حالت، آدرس کیف پول مورد نظر در لیست سیاه (Blacklist) شبکه قرار می‌گیرد و تمامی عملیات مرتبط با آن مسدود می‌شود. به عبارت دیگر، از آن پس کاربر دیگر نمی‌تواند عملیات‌های انتقال، برداشت یا خرج کردن را تترهای خود انجام دهد. این فرایند را شرکت صادرکننده تتر، یعنی تتر لیمیتد (Tether Limited)، با همکاری شبکه‌های بلاک چینی مانند اتریوم یا ترون انجام می‌دهد. دلایل مختلفی برای مسدودکردن تتر وجود دارد که برخی از آن‌ها در راستای الزامات قانونی و نظارتی و برخی دیگر در راستای تدابیر امنیتی شرکت تتر هستند. در ادامه به آن‌ها بیشتر خواهیم پرداخت.

از آنجا که تتر یک استیبل‌ کوین متمرکز است، شرکت صادرکننده کنترل کامل بر دارایی‌های آن دارد و می‌تواند در هر زمان، دارایی‌های مشخصی را فریز کند. این ویژگی، تتر را از استیبل کوین‌های غیرمتمرکز متمایز می‌کند، چراکه در کوین‌های غیرمتمرکز، امکان مسدودسازی دارایی‌ها به این شکل وجود ندارد. اگرچه این قابلیت برای امنیت و نظارت قانونی مفید است، باعث نگرانی برخی کاربران می‌شود؛ به‌ویژه ساکنان مناطق تحت تحریم یا کشورهایی که قوانین مالی سخت‌گیرانه‌ای دارند.

مکانیزم فریز شدن تتر

مکانیزم فریز شدن تتر در یک بلاک چین از طریق قراردادهای هوشمندی (Smart Contracts) انجام می‌شود که شرکت Tether Limited روی شبکه‌های مختلف مانند اتریوم (ERC-20)، ترون (TRC-20) و سایر بلاک چین‌ها مستقر می‌کند. این قراردادها شامل تابعی به نام «بلک لیست» هستند که امکان مسدود کردن یک آدرس خاص را فراهم می‌کنند. هنگامی که تتر تصمیم می‌گیرد دارایی‌های یک کیف پول را مسدود کند، این تابع در قرارداد هوشمند اجرا شده و آدرس مورد نظر در لیست سیاه قرار می‌گیرد. در نتیجه، تمامی تترهای موجود در آن کیف پول قفل می‌شوند و دیگر قابل انتقال یا استفاده نخواهند بود.

فرایند فریز شدن معمولاً به درخواست مقامات قانونی یا بر اساس تحلیل‌های انجام‌شده توسط شرکت‌های تحلیل بلاک چین مانند الیپتیک (Elliptic)، چینالیسیس (Chainalysis) و سایفر تریس (CipherTrace) انجام می‌شود. این شرکت‌ها تراکنش‌های انجام‌شده در شبکه‌های بلاک چینی را ردیابی می‌کنند و در صورت شناسایی فعالیت‌های مشکوک مانند پول‌شویی یا تراکنش‌های مرتبط با جرایم سایبری، گزارش‌هایی را به نهادهای نظارتی و شرکت‌های صادرکننده استیبل‌ کوین ارائه می‌دهند. پس از دریافت چنین گزارش‌هایی، شرکت تتر بررسی‌های لازم را انجام داده و در صورت تأیید، آدرس مورد نظر را در قرارداد هوشمند خود مسدود می‌کند.

وقتی تتر فریز می‌شود چه اتفاقی می‌افتد؟

در لحظه فریز شدن، هیچ تراکنشی از کیف پول مسدودشده امکان‌پذیر نیست اما دریافت توکن همچنان ممکن است. به عبارت دیگر، یک کاربر می‌تواند به کیف پول مسدودشده تتر ارسال کند اما دارنده آن کیف پول قادر به خرج‌کردن یا انتقال این تترها نخواهد بود. این اقدام باعث می‌شود که دارایی‌های مرتبط با جرایم مالی یا هک‌ها غیرقابل‌استفاده شده و در نهایت بی‌ارزش شوند. علاوه بر این، در برخی موارد خاص، شرکت تتر این امکان را دارد که دارایی‌های مسدودشده را به حساب‌های مشخصی منتقل کند. برای مثال، در صورت سرقت، تترها را به قربانیان سرقت بازگرداند.

این سیستم نشان می‌دهد که تتر، برخلاف ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز مانند بیت‌ کوین، همچنان تحت نظارت یک نهاد مرکزی عمل می‌کند و می‌تواند به دستور مقامات، تراکنش‌های خاصی را مسدود کند. البته از آنجا که تتر روی بلاک چین‌های مختلف اجرا می‌شود، کاربران می‌توانند با کمک روش‌هایی مانند انتقال تتر به شبکه‌های دیگر یا استفاده از استیبل‌ کوین‌های غیرمتمرکز ازجمله خرید دای (DAI) ریسک فریز شدن دارایی‌های خود را کاهش دهند.

دلایل فریز شدن تتر

دلایل فریز شدن تتر را می‌توان به چند دسته اصلی تقسیم کرد:

الزامات قانونی و نظارتی

شرکت Tether Limited ملزم به رعایت مقررات بین‌المللی، ازجمله قوانین مبارزه با پول‌شویی (AML) و احراز هویت مشتری (KYC) است. این قوانین به دولت‌ها و سازمان‌های نظارتی اجازه می‌دهد تا در صورت مشاهده فعالیت‌های مشکوک، از تتر بخواهند که آدرس‌های خاصی را مسدود کند. برای مثال، اگر کیف پولی به فعالیت‌های مجرمانه مانند تأمین مالی تروریسم، قاچاق، پول‌شویی یا حتی سرقت ارزهای دیجیتال مرتبط باشد، به‌محض شناسایی‌شدن، مقامات قانونی کشورهایی مانند آمریکا یا سایر سازمان‌های بین‌المللی می‌توانند دستور مسدودکردن آن را صادر کنند. ازآنجاکه تتر یک استیبل کوین متمرکز است، شرکت صادرکننده موظف به اجرای این دستورات خواهد بود.

تدابیر امنیتی

در برخی موارد، فریز شدن تتر به‌عنوان یک تدبیر امنیتی انجام می‌شود. برای مثال، اگر یک هکر پس از نفوذ به یک صرافی یا کیف پول دیجیتال، تترهای سرقتی را به یک آدرس جدید منتقل کند، نهادهای امنیتی و تحلیلگران بلاک چین می‌توانند مسیر انتقال این دارایی‌ها را شناسایی کرده و از شرکت تتر بخواهند آن آدرس را مسدود کند. نمونه‌های متعددی از این مسدودسازی در دنیای ارزهای دیجیتال رخ داده است که طی آن تتر لیمیتد با فریز کردن تترها در صرافی‌های هک‌شده، از نقد شدن دارایی‌های سرقتی جلوگیری کرده و آن‌ها را به صاحبانشان بازگردانده است.

تحریم‌های اقتصادی و بین‌المللی

یکی دیگر از دلایل فریز شدن تتر تحریم‌های اقتصادی و محدودیت‌های بین‌المللی است. برخی کشورها، مانند ایران، ونزوئلا و کره شمالی، تحت تحریم‌های شدید مالی قرار دارند. در نتیجه، کاربران این کشورها ممکن است در معرض خطر مسدود شدن دارایی‌های خود قرار بگیرند، به‌ویژه اگر کیف پول یا تراکنش‌های آن‌ها از سوی نهادهای نظارتی مانند OFAC (دفتر کنترل دارایی‌های خارجی ایالات متحده) شناسایی شود. اگرچه تاکنون موارد گسترده‌ای از فریز شدن تتر برای کاربران ایرانی گزارش نشده است، اما امکان اعمال این محدودیت در آینده وجود دارد.

خطاهای سیستمی یا انسانی

علاوه بر دلایل قانونی و امنیتی، خطاهای سیستمی یا اشتباهات انسانی نیز می‌توانند باعث فریز شدن تصادفی تتر شوند. برای مثال، ممکن است یک آدرس به‌اشتباه در لیست سیاه قرار بگیرد یا یک نهاد نظارتی اطلاعات نادرستی درباره فعالیت‌های یک کیف پول ارائه دهد. در چنین مواردی، کاربران می‌توانند با ارائه مدارک و توضیحات لازم به شرکت تتر درخواست رفع مسدودسازی دهند، اما این فرایند معمولاً زمان‌بر است و هیچ تضمینی برای بازیابی دارایی‌ها وجود ندارد.

نمونه‌هایی از فریز شدن تتر

شرکت تتر، به‌عنوان صادرکننده استیبل‌ کوین USDT، در موارد متعددی اقدام به مسدودسازی دارایی‌های مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی کرده است. در ادامه، به چند نمونه از این اقدامات اشاره می‌کنیم:

• مسدودسازی ۱۸۱٬۰۰۰ دلار USDT مرتبط با هک Bybit در فوریه ۲۰۲۵ (بهمن ۱۴۰۳): در ۲۱ فوریه ۲۰۲۵ (۳ اسفند ۱۴۰۳)، صرافی Bybit هدف یک حمله هکری قرار گرفت که طی آن حدود ۴۰۱٬۰۰۰ اتریوم (معادل ۱.۵ میلیارد دلار) به سرقت رفت. در پی این حادثه که به گروه هکری لازاروس وابسته به کره شمالی نسبت داده شده است، شرکت تتر ۱۸۱٬۰۰۰ دلار USDT مرتبط با این هک را مسدود کرد تا از جابه‌جایی دارایی‌های سرقتی جلوگیری کند.
• مسدودسازی ۲۹ میلیون دلار USDT مرتبط با بازار آنلاین در کامبوج در ژوئیه ۲۰۲۴ (تیر ۱۴۰۳): در ژوئیه ۲۰۲۴، تتر بیش از ۲۹ میلیون دلار از استیبل کوین‌های خود را که با یک بازار آنلاین بزرگ در کامبوج مرتبط بودند، مسدود کرد. این بازار به‌عنوان بستری برای کلاهبرداری‌های موسوم به «کشتار خوک‌ها» شناخته می‌شد.
• مسدودسازی ۵.۲ میلیون دلار USDT در پاسخ به کلاهبرداری‌های فیشینگ در مه ۲۰۲۴ (اردیبهشت ۱۴۰۳): در مه ۲۰۲۴، تتر ۵.۲ میلیون دلار USDT را در پاسخ به کلاهبرداری‌های فیشینگ مسدود کرد. این اقدام نشان‌دهنده تعهد تتر به حفاظت از کاربران در برابر تهدیدات سایبری است.
• مسدودسازی ۳۲ آدرس مرتبط با تروریسم و جنگ در اکتبر ۲۰۲۳ (مهر ۱۴۰۲): در اکتبر ۲۰۲۳، تتر ۳۲ آدرس را که با فعالیت‌های تروریستی و جنگ در اسرائیل و اوکراین مرتبط بودند، مسدود کرد. تا آن زمان، تتر با ۳۱ سازمان در ۱۹ حوزه قضایی همکاری کرده و مجموعاً ۸۳۵ میلیون دلار دارایی را مسدود کرده بود.

این نمونه‌ها نشان‌دهنده تعهد تتر به همکاری با نهادهای قانونی و نظارتی برای جلوگیری از سوءاستفاده از استیبل کوین USDT در فعالیت‌های غیرقانونی است.

احتمال فریز شدن تتر برای کاربران ایرانی

کاربران ایرانی به‌دلیل تحریم‌های اقتصادی و محدودیت‌های بین‌المللی، در معرض خطر مسدود شدن دارایی‌های تتر خود هستند اما به آن صورت جای نگرانی در این مورد وجود ندارد. به هر روی، شرکت تتر به‌عنوان یک نهاد متمرکز، ملزم به رعایت قوانین و مقررات بین‌المللی است و ممکن است در صورت شناسایی تراکنش‌های مرتبط با کاربران ایرانی، اقدام به فریز کردن دارایی‌های آن‌ها کند. این موضوع به‌ویژه در شرایطی اهمیت پیدا می‌کند که نهادهای نظارتی یا شرکت‌های تحلیل بلاک چین تراکنش‌ها یا کیف پول‌های مرتبط با کاربران ایرانی را شناسایی کنند. در چنین مواردی، امکان فریز شدن کیف پول بدون اطلاع قبلی وجود دارد که می‌تواند خسارت‌های جبران‌ناپذیری برای کاربران به همراه داشته باشد.

با همه اینها،‌ تاکنون موارد فریز شدن تتر برای کاربران ایرانی به‌صورت نگران‌کننده‌ای گزارش داده نشده است و بیشتر مسدودسازی‌های صورت‌گرفته با فعالیت‌های غیرقانونی مانند پول‌شویی، کلاهبرداری یا هک مربوط بوده‌اند. بااین‌حال، باتوجه‌به تحریم‌های موجود و احتمال تشدید آن‌ها، این ریسک همچنان وجود دارد و کاربران ایرانی باید با احتیاط بیشتری در این زمینه عمل کنند.

راه‌های جلوگیری از فریز شدن تتر

برای کاهش خطر مسدود شدن دارایی‌های تتر (USDT)، می‌توانید اقدامات زیر را در نظر بگیرید:

استفاده از استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

تتر یک استیبل کوین متمرکز است و شرکت صادرکننده آن توانایی مسدود کردن دارایی‌ها را دارد. بنابراین می‌توانید با خرید دای (DAI) یا سایر استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز که مدیریت و کنترل آن‌ها برعهده قراردادهای هوشمند است نه نهادهای مرکزی، این ریسک را کاهش دهید.

انتخاب کیف پول‌های امن و معتبر

استفاده از کیف پول‌های دیجیتالی با امنیت بالا و شهرت خوب می‌تواند به حفاظت از دارایی‌های شما کمک کند. اطمینان حاصل کنید که کیف پول انتخابی شما از پروتکل‌های امنیتی قوی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) پشتیبانی می‌کند.

رعایت قوانین و مقررات محلی

اطمینان حاصل کنید که فعالیت‌های شما با قوانین و مقررات محلی و بین‌المللی همخوانی دارد. شرکت تتر ممکن است در صورت درخواست مقامات قانونی، دارایی‌های مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی را مسدود کند.

پرهیز از تراکنش‌های مشکوک

از انجام تراکنش با آدرس‌ها یا پلتفرم‌های ناشناخته و مشکوک خودداری کنید. تراکنش با نهادهای غیرمعتبر می‌تواند به مسدود شدن دارایی‌های شما منجر شود.

استفاده از شبکه‌های بلاک چینی مختلف

تتر روی بلاک چین‌های مختلفی مانند اتریوم و ترون عرضه می‌شود. در صورت بروز مشکل در یک شبکه، می‌توانید از شبکه‌های دیگر برای انتقال دارایی‌های خود استفاده کنید.

به‌روزرسانی مداوم امنیت حساب‌ها

برای حساب‌های خود رمزهای عبور قوی و منحصربه‌فرد انتخاب کنید و آن‌ها را به‌طور منظم تغییر دهید. همچنین، از احراز هویت دو مرحله‌ای برای افزایش امنیت حساب‌های خود استفاده کنید.

پیگیری اخبار و تغییرات قانونی و قانون‌گذاری‌ها

با دنبال‌کردن اخبار مرتبط با ارزهای دیجیتال و تغییرات در قوانین و مقررات، می‌توانید از تصمیمات و اقدامات احتمالی که ممکن است بر دارایی‌های شما تأثیر بگذارد، مطلع شوید.

با رعایت این نکات و اتخاذ تدابیر امنیتی مناسب، می‌توانید ریسک مسدود شدن دارایی‌های تتر خود را به حداقل برسانید.

در صورت فریز شدن تتر چه کارهایی می‌توان انجام داد؟

درصورتی‌که دارایی‌های تتر (USDT) شما مسدود شده‌اند، اقدامات زیر می‌تواند به شما در رفع این مشکل کمک کند:

• تعیین دلیل مسدودسازی: ابتدا باید علت مسدود شدن دارایی‌های خود را مشخص کنید. این اقدام ممکن است به‌دلیل رعایت مقررات قانونی، درخواست نهادهای قضایی یا شناسایی فعالیت‌های مشکوک توسط شرکت Tether Limited صورت گرفته باشد.
• تماس با پشتیبانی تتر: پس از شناسایی دلیل مسدودسازی، با تیم پشتیبانی تتر تماس بگیرید. برای این منظور:
  • به وب‌سایت رسمی تتر به آدرس مراجعه کنید.
  • از طریق صفحه تماس با ما، درخواست خود را ثبت کنید.
  • در درخواست خود، جزئیات کاملی از وضعیت، شامل آدرس کیف پول مسدود شده، شناسه تراکنش‌ها و هرگونه اطلاعات مرتبط دیگر را ارائه دهید.
• ارائه مدارک مورد نیاز: تتر ممکن است برای بررسی بیشتر، مدارکی مانند تأیید هویت، اثبات مالکیت دارایی‌ها یا سایر اسناد مرتبط را درخواست کند. تمامی مدارک خواسته‌شده را به‌طور کامل و دقیق برای آن‌ها ارسال کنید.
• پیروی از فرایندهای قانونی و انطباقی: تتر بر اساس قوانین و مقررات بین‌المللی عمل می‌کند. بنابراین، درصورتی‌که مسدودسازی به‌دلیل مسائل قانونی یا انطباقی باشد، ممکن است نیاز به پیگیری‌های قانونی یا ارائه مستندات تکمیلی داشته باشید.
• صبر و پیگیری مداوم: فرایند بررسی و رفع مسدودسازی ممکن است زمان‌بر باشد، به‌ویژه اگر نیاز به بررسی‌های قانونی داشته باشد. در این مدت، با تیم پشتیبانی تتر در ارتباط باشید و از وضعیت درخواست خود مطلع شوید.

توجه داشته باشید که تتر به‌عنوان یک استیبل‌ کوین متمرکز، تحت نظارت و الزامات قانونی عمل می‌کند و در برخی موارد، مسدودسازی دارایی‌ها ممکن است غیرقابل‌برگشت باشد. بنابراین، پیشگیری از وقوع چنین مسائلی از طریق رعایت نکات امنیتی و قانونی بسیار حائز اهمیت است.

چه جایگزین‌هایی برای تتر وجود دارد که خطر فریز شدن ندارند؟

به‌طور کلی، استیبل کوین‌هایی که غیرمتمرکز هستند تا حدود زیادی خطر فریز شدن را کاهش می‌دهند. متمرکز بودن یکی از ضعف‌های تتر USDT است که موجب می‌شود این استیبل کوین ملزم به رعایت قوانین حاکمیت‌ها و نهادهای قضایی مختلف باشد. این مسئله برای استیبل‌های غیرمتمرکزی مانند DAI وجود ندارد. به همین منظور، اگر کسی نمی‌خواهد هیچ‌گونه ریسکی روی خرید تتر و احتمال فریز شدن آن تحمل کند، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز بهترین جایگزین برای تتر هستند.

جمع‌بندی

تتر (Tether) یکی از پرکاربردترین استیبل کوین‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال است که با حفظ ارزش یک دلاری خود، نقش مهمی در معاملات و ذخیره ارزش ایفا می‌کند. با وجود این مزایا، ساختار متمرکز تتر این استیبل کوین را تحت‌تأثیر مقررات و قوانین بین‌المللی قرار داده است؛ به‌طوری‌که در برخی موارد امکان مسدود شدن دارایی‌های کاربران وجود دارد. به همین دلیل، آگاهی از سازوکار فریز شدن تتر و عوامل تأثیرگذار بر آن، برای تمامی کاربران ضروری است.

فرایند فریز شدن تتر از طریق قراردادهای هوشمند و به‌دستور شرکت صادرکننده آن، Tether Limited، اجرا می‌شود. این اقدام معمولاً در راستای اجرای قوانین بین‌المللی، جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و همچنین رعایت تحریم‌های اقتصادی صورت می‌گیرد. نمونه‌های متعددی از فریز شدن تتر در سال‌های اخیر مشاهده شده است، از جمله مسدودسازی کیف پول‌های مرتبط با جرایم سایبری، پول‌شویی و هک صرافی‌های ارز دیجیتال. اگرچه تاکنون گزارش‌های زیادی درباره فریز شدن تتر برای کاربران ایرانی منتشر نشده است، به‌دلیل تحریم‌های بین‌المللی، احتمال چنین رخدادی در آینده وجود دارد.

برای کاهش خطر فریز شدن تتر، کاربران می‌توانند اقداماتی مانند استفاده از استیبل کوین‌های غیرمتمرکز، انتخاب کیف پول‌های امن، اجتناب از تراکنش‌های مشکوک و پیگیری اخبار مربوط به قوانین بین‌المللی را در نظر بگیرند. در صورت مسدودشدن دارایی‌ها، بررسی علت فریز شدن، تماس با پشتیبانی تتر و ارائه مدارک موردنیاز می‌تواند به رفع این مشکل کمک کند. با رعایت این تدابیر، کاربران می‌توانند سرمایه خود را در برابر ریسک‌های احتمالی محافظت کنند.

سؤالات متداول