شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC)، نهاد ناظر بر بانک‌های ایالات متحده، ۷۹۰ صفحه از مکاتبات خود با شرکت‌هایی را منتشر کرده که خدمات مربوط به بازار ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهند. اکثر این اسناد نشان‌دهنده محدودیت‌های سخت و پیچیده آن‌ها برای ارتباط گرفتن با بانک‌ها بوده و همین مسئله، FDIC را با انتقادات زیادی مواجه کرده است.
خلاصه خبر
- نام کوین بیس در این اسناد وجود دارد.
- یگ قاضی از میزان ویرایش‌های اعمال‌شده در اسناد انتقاد کرد.
به گزارش کوین تلگراف و بر اساس گزارش FDIC، این اسناد نشان می‌دهند که درخواست بانک‌ها و سایر موسسات برای ارائه خدمات به شرکت‌های ارزهای دیجیتال تقریباً همیشه با مقاومت، تاخیر، درخواست‌های مکرر برای اطلاعات بیشتر و تعلیق مواجه شده است.
بخش تازه منتشرشده این اسناد شامل مکاتبات قبلی ۲۴ بانک و همچنین اسناد موسساتی است که درخواست ارائه خدمات مرتبط با کریپتو را داشته‌اند. تراویس هیل، رییس موقت FDIC، در این گزارش نوشت:
در آینده، ما به‌طور فعال در حال ارزیابی مجدد رویکرد نظارتی خود نسبت به فعالیت‌های مرتبط با کریپتو هستیم.
این اظهارات نشان‌دهنده تغییر قابل‌توجه موضع این نهاد نسبت به صنعت ارزهای دیجیتال است. برای مثال در اکتبر ۲۰۲۴ (مهر)، کوین بیس ۲ درخواست قانون آزادی اطلاعات (FOIA) برای دریافت اسناد FDIC در رابطه با حذف شرکت‌های کریپتویی از سیستم بانکی در چارچوب عملیات Chokepoint 2.0 ارائه کرد.
یکی از این درخواست‌ها به‌دنبال اسنادی درباره محدودیت ۱۵ درصدی برای سپرده‌های بانکی شرکت‌های مرتبط با بازار ارزهای دیجیتال بود. در دسامبر ۲۰۲۴ (آذر)، یک دادگاه اولین بخش از اسناد FDIC را منتشر کرد که شامل چند نامه تعلیق (Pause Letters) با ویرایش‌های سنگین بود. این نامه‌ها برای بانک‌های ارائه‌دهنده خدمات کریپتو ارسال شده بود.
پس از انتشار عمومی این اسناد، قاضی آنا ریِس (Ana Reyes) از میزان ویرایش‌های اعمال‌شده در اسناد انتقاد کرد و به FDIC دستور داد نسخه‌های شفاف‌تری ارائه کند. وی خاطرنشان کرد:
FDIC نمی‌تواند به‌طور کلی هر چیزی را که یک مقاله یا حرف اضافه نباشد، حذف کند.
او این ویرایش‌ها را به‌عنوان عدم تلاش صادقانه توصیف کرد. در ژانویه ۲۰۲۵ (دی) نیز سناتور سینتیا لومیس FDIC را متهم کرد که اسناد مرتبط با عملیات Chokepoint 2.0 را از بین برده است. وی به این نهاد دستور داد که تمام سوابق مربوط به فعالیت‌های ارزهای دیجیتال از سال ۲۰۲۲ به بعد را حفظ کند.
لومیس همچنین هشدار داد که در صورت کشف نابودی شواهد توسط کارکنان FDIC، پرونده‌ای کیفری به وزارت دادگستری ایالات متحده ارجاع خواهد داد.
