نقره یکی از کاربردی‌ترین و ارزشمندترین فلزات جهان است. با پیشرفت تکنولوژی و توسعه ارزهای دیجیتال این امکان فراهم شده تا بدون برخورداری از دانش خاصی در زمینه تشخیص اصالت نقره، از سودهای بالقوه این دارایی بی نصیب نمانید. برای اطلاع از بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره و آشنایی با بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، شما را به مطالعه ادامه مطلب از بلاگ “کریپتو.ایکس cryptodotX” دعوت می‌کنیم.
مفهوم ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره
ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، نوعی استیبل کوین هستند که ارزش آن‌ها معادل حجم مشخصی از نقره (مانند ۱ گرم یا یک اونس) است. این رمزارزها از گزینه‌های خرید نقره برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند. این ارزها با پشتوانه نقره، راهی نوین و آسان برای سرمایه‌گذاری در نقره هستند.
۳ نمونه از این ارزها، عبارتند از:
- تی سیلور (tSILVER – TXAG): معادل ۱ گرم نقره، توسعه یافته روی اتریوم و پالیگان
- کینسیس سیلور (KAG): معادل ۱ اونس نقره (۳۱.۱ گرم)، امکان کسب سود ماهانه
- سیلور توکن (sXAG): ابزاری برای معاملات الگوریتمی نقره
معرفی سه ارز دیجیتال برتر با پشتوانه نقره
بالاتر به صورت تیتروار به معرفی ارزهای دیجیتال برتر با پشتوانه نقره پرداختیم. اکنون زمان آن رسیده تا دقیق‌تر و جامع‌تر این رمزارزها را بررسی کنیم.
ارز دیجیتال تی سیلور (TXAG)
یکی از ارزهای مطرح با پشتوانه نقره که ارزش بازاری حدود ۱.۶ میلیون دلار دارد تی سیلور یا TXAG است. مجموعه Aurus ارز tSILVER را عرضه کرده. این شرکت، در حوزه توکنیزه کردن فلزات گرانبهایی مانند طلا، نقره و پلاتین فعالیت دارد. ارزش این استیبل کوین هم پایه با ۱ گرم نقره است.
توجه داشته باشید برخی استیبل کوین‌ها از نماد عنصر نقره یعنی Ag برای نام‌گذاری توکن‌های وابسته به نقره استفاده می‌کنند.
هر واحد ارز تی سیلور برابر با ۱ گرم نقره با درجه Investment-Grade Bullion است که به خلوص بالای نقره آن دارد. با توجه به اینکه معاملات فیزیکی نقره در ابعاد بزرگ به‌شکل شمش‌های نقره با خلوص ۹۹.۹ درصد انجام می‌شود.
شرکت اوروس (Aurus) از شبکه اتریوم برای توسعه این استیبل کوین استفاده می‌کند. بر اساس اظهارات این شرکت نقره معادل توکن‌های تی سیلور در ۵ نقطه از جهان ذخیره و امکان مبادله آسان آن فراهم شده است.
مهم‌ترین ویژگی‌های ارز دیجیتال تی سیلور، به شرح زیر هستند:
- ارزش بازار بالاتر نسبت به رقبا
- سهولت انتقال دارایی با توجه به استقرار بر بستر بلاک چین‌های اتریوم و پالیگان
- لیست شدن در صرافی‌های معتبری چون CEX.io و Uniswap
ارز دیجیتال کینسیس سیلور (KAG)
ارز دیجیتال Kinesis Silver (با نماد KAG)، یکی دیگر از استیبل کوین‌های نقره است که پلتفرم کینسیس مانی (Kinesis Money) آن را توسعه داده است. این مجموعه تا پیش از عرضه ارز دیجیتال KAG در زمینه عرضه استیبل کوین طلا با نام KAU نیز فعال بوده.
ارز KAG ارزشی معادل ۱ اونس نقره (۳۱.۱ گرم نقره) با خلوص حدود ۹۹.۹ درصد است. در زمان نگارش این مطلب، قیمت هر واحد KAG برابر با ۳۲ دلار است.
ارز دیجیتال کیسیس سیلور، امکانات متنوع دیگری مانند کیف پول ارز دیجیتال، کارت‌های اعتباری و حتی بستری برای مبادلات ارزهای دیجیتال را هم در اختیار کاربران قرار داده است. KAG با ارزش بازار ۱۲۳ میلیون دلاری در جایگاه ۵۳۹۹ سایت کوین مارکت کپ قرار دارد.
اصلی‌ترین ویژگی‌های ارز دیجیتال KAG، به شرح زیر هستند:
- امکان استیکینگ و کسب سود ماهانه (۱۵% از کارمزد تراکنش‌ها)
- کارت اعتباری اختصاصی
کارت اعتباری کینسیس (Kinesis Virtual Card)، یک کارت اعتباری است که رویکردی مشابه ویزا یا مسترکارت دارد. دارندگان این کارت، می‌توانند توسط آن به خرید کالا و خدمات مختلف بپردازند.
ارز دیجیتال سیلور توکن (Silver Token on Synthetix — sXAG)
ارز دیجیتال سیلور توکن (sXAG) یک ارز دیجیتال با پشتوانه نقره است و به عنوان یک استیبل کوین الگوریتمی فعّالیت می‌کند. sXAG به نوعی، یک ابزار مالی در زمینه سرمایه گذاری در نقره است.
صرافی غیر متمرکز سینتتیکس (Synthetix Dex)، سیلور توکن را به عنوان یکی از ابزارهای مشتقه (Derivatives) خود معرفی کرده. این ابزار مشتقه، به شما اجازه می‌دهد تا یک دارایی (فیزیکی/دیجیتال) را بدون خرید یا مالکیت مستقیم، براساس ضوابط خاصی معامله و از آن سود کسب کنید.
ارز sXAG در حقیقت ابزاری برای معاملات نقره است. بدین ترتیب خریدار، مالک میزان مشخصی از فلز نقره نخواهد بود. همچنین، این دارایی مانند ۲ استیبل کوین قبلی دارای ذخایر نقره به‌عنوان پشتوانه مالی نیست. به‌شکل ساده رمزارز sXAG به‌عنوان نمادی از قیمت یک اونس نقره فعالیت می‌کند، اما پشتوانه فیزیکی آن را ندارد.
در ارتباط با سیلور توکن، چهارچوب قیمتی به ۲ صورت خواهد بود:
- بهای sXAG به ارز دیجیتال SNXپِگ شده که با کلیک روی لینک مربوط، می‌توانید قیمت لحظه‌ای آن را ببینید.
- شیوه قیمت‌گذاری آن با بهای نقره به‌طور مستمر با اوراکل چین لینک مورد تأیید قرار می‌گیرد.
با وجود الگوریتم‌های پیشرفته، شاید این ارز دیجیتال چندان مورد اعتماد معامله گران نباشد و این گروه از فعّالان بازار، ابزارهای معاملاتی سنتی را ترجیح دهند.
مهم‌ترین ویژگی های ارز دیجیتال سیلور توکن، در موارد زیر خلاصه می‌شوند:
- امکان معامله در بازارهای مشتقه (آپشن، فیوچرز و…)
- موقعیت کسب سود مضاعف از نوسان‌های بازار نقره
اگر بخواهیم اندکی واقع‌بینانه به این ارز دیجیتال نگاه کنیم سیلور توکن از جایگاه پایین‌تری نسبت به دو رمزارز دیگر برخوردار است، حتی میزان هولدرهای این ارز دیجیتال نیز چندان زیاد و قابل‌توجه نیستند. بااین‌حال، اگر تریدر هستید و می‌خواهید موقعیت‌های معاملاتی فلزات گرانبها را حفظ کنید، سیلور توکن یکی از گزینه‌های شماست.
ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره چگونه کار می‌کنند؟
سازوکار ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، بدین گونه است که به ازای هر واحد از آن ارز دیجیتال، ۱ گرم یا ۱ اونس نقره، به عنوان پشتوانه آن رمزارز نگهداری می‌شود. در واقع رمزارزهای با پشتوانه نقره، استیبل کوین‌هایی هستند که ارزش آن‌ها به ارزش یک دارایی در دنیای واقعی، متصل یا اصطلاحا پِگ (Peg) شده است.
از این حیث، ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره به استیبل کوین‌های دیگری همچون تتر (USDT) و پکس گلد (PAXG) شباهت دارند که به ترتیب با پشتوانه دلار آمریکا و اونس جهانی طلا فعّالیت می‌کنند.
به‌شکل کلی می‌توان نحوه کارکرد ارزهای با پشتوانه نقره را از آغاز تا رسیدن به دسته کاربران و سرمایه‌گذاران در ۵ مرحله کلی خلاصه کرد که عبارت‌اند از:
- ایجاد ارز و تعیین پشتوانه
- ذخیره‌سازی و عرضه استیبل کوین در بلاک چین
- اتصال قیمت (پِگ قیمت ارز به دارایی)
- فراهم کردن خرید و فروش در بسترهای معاملاتی
- شفافیت مالی و حسابرسی دارایی‌ها
در نخستین مرحله، شرکت عرضه‌کننده استیبل کوین، ارز دیجیتال را ایجاد و پشتوانه‌سازی (Backing) آن را در صندوق یا Vault خود انجام می‌دهد. سپس استیبل کوین نقره روی شبکه بلاک چینی ضرب (Mint) و سوابق جابجایی آن را بر بستر بلاک چین ثبت می‌شود. با تکمیل فرایند Pegging در گام سوم، ارزش‌گذاری و تغییرات قیمتی استیبل کوین، هم پایه دارایی پایه خود (نقره) خواهد شد.
پس از اضافه شدن استیبل کوین‌های نقره به صرافی‌های ارز دیجیتال، معاملات آن‌ها آغاز می‌شوند. البته همانطور که بالاتر اشاره کردیم، شفافیت دارایی کمپانی‌ها و گزارش لحظه‌ای (Real-Time) صندوق‌ها، از نکات مهمی هستند که روی امنیت و مشروعیت این استیبل کوین‌ها تاثیر دارند.
مزایا و معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره
از سازوکار، کاربردها، ویژگی‌ها و قابلیت‌های ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره گفتیم. اکنون زمان آن رسیده تا مزایا و معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره را در یک نگاه بررسی کنیم:
مقایسه بازدهی طلا و نقره
حال که بهترین استیبل کوین‌های نقره را معرفی کردیم، بد نیست اگر به مقایسه رشد طلا و نقره بپردازیم. در ادامه، نمودار رشد قیمت طلا و نقره در ۵ سال اخیر را مشاهده می‌کنید.
۹۸.۷۶ و قیمت طلا ۵۴.۷ درصد رشد کرده است.
در بازار فلزات گرانبها، طلا معمولا به عنوان یک دارایی امن در زمان ناآرامی‌های سیاسی و اقتصادی به حساب می‌آید. قیمت جهانی نقره هم تحت تاثیر اتفاقات مهمی تغییر می‌کند. با این حال، اونس جهانی نقره معمولا نوسان‌های بیشتری دارد و در برخی بازه‌های زمانی، رشد نقره نسبت به طلا بیشتر است.
مقایسه ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره و طلا
برای آنکه دید بهتری نسبت به موضوع استیبل کوین‌های نقره و تفاوت میان آن‌ها و ارزهای با پشتوانه طلا داشته باشید توصیه می‌کنیم جدول مقایسه دو مورد از برترین‌های این عرصه را مطالعه کنید.
| نماد ارز دیجیتال | مزایای استیبل کوین نقره | معایب استیبل کوین نقره | حدود کارمزد | ارزش بازار (میلیون دلار) | امنیت و پشتوانه |
|---|---|---|---|---|---|
| XAUT | نقدینگی بالاپذیرش بالا میان کاربران – استفاده از ذخایر فیزیکی طلا به‌عنوان پشتوانه | ریسک‌های قضایی | ۰.۱% | ۶۷۵.۸ | نگهداری از ذخایر طلا |
| PAXG | انطباق با قوانینامکان بازخرید و دریافت میزان مشخص طلا به‌شکل فیزیکینقدینگی بالا | ریسک‌های قضایی | ۰.۱% | ۵۴۱.۸ | نگهداری از ذخایر طلا به‌شکل فیزیکی |
| sXAG | مناسب برای آپشن تریدرها | وابستگی به قیمت ارز SNX، ارزش بازار پایین | ۰.۱% | ۰.۱۵۳ | استیبل کوین الگوریتمی و وابسته به قیمت توکن SNX و دریافت داده‌های قیمتی از طریق اوراکل‌های چین‌لینک |
| KAG | امکان کسب سود در پلتفرم، سهولت معامله، بهره‌مندی از سود نقره | شک و شبهاتی در رابطه با شرکت عرضه‌کننده، موضوعات قانونی در خصوص استیبل کوین‌ها | ۰.۲۲% | ۱۲۳.۳۱ | ذخایر نقره به‌شکل فیزیکی |
نقره در مقابل طلا :مقایسه ارزش بازار، عرضه و تقاضا
از نظر کاربرد و کارایی نیز هر دو این فلزات طیف گسترده‌ای از موضوعات را در صنعت پوشش می‌دهند. بااین‌حال، حوزه نفوذ نقره گسترده‌تر است و از جهات مختلف، نسبت به طلا برتری دارد.
در زمان نگارش این مطلب، ارزش بازار (Market Cap) طلا معادل ۱۸ و مارکت کپ نقره معادل ۱.۸ تریلیون دلار است. طلا و نقره به ترتیب در رتبه‌های ۱ و ۹ دارایی‌های برتر بر اساس ارزش بازار قرار دارند.
درباره نوسان قیمت داستان کمی متفاوت است، علی‌رغم آنکه در ظاهر طلا پرنوسان‌تر به نظر می‌رسد، اما همانطور که بالاتر دیدید، نقره با وجود قیمت کمتر، نوسان بیشتری را تجربه می‌کند و در مواقع پر تلاطمِ بازارها، سود/زیان بیشتری در مقایسه با طلا خواهد داشت.
جمع بندی
استیبل کوین‌های نقره برای کاربرانی که به‌دنبال یک سرمایه‌گذاری سودآور و نسبتا امن هستند، فرصتی را فراهم می‌کند که بدون نیاز به داشتن تخصص خاصی در زمینه جواهرات و فلزات ارزشمند بتوانند از نوسان‌های این دارایی کسب سود کنند.
البته این مدل از دارایی‌ها چندان بازار بزرگ و پر رونقی مانند استیبل کوین‌های دلار و طلا ندارند و در عین حال، میزان اعتماد مردم و نهادها به توسعه‌دهندگان این مجموعه‌ها چندان زیاد نیست. شاید اگر روزی بنیاد تتر یا شرکت‌های مطرحی چون Paxos به راه‌اندازی استیبل کوین‌هایی با پشتوانه نقره بپردازند، شرایط در این نوع از رمزارزها دستخوش تغییر شود.
سوالات متداول
ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، استیبل کوین‌هایی‌اند که ارزش آن‌ها معادل مقدار مشخصی از نقره (۱ گرم یا ۱ اونس نقره) است. این رمزارزها از گزینه‌های خرید نقره برای سرمایه‌گذاری هستند. استیبل کوین‌های نقره، امکان معامله نقره و سرمایه‌گذاری در نقره را فراهم می‌کنند.
ارزهای تی سیلور (TXAG)، سیلور توکن (sXAG) و ارز دیجیتال سیلور (KAG) جزو بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره هستند که می‌توانند به منظور خرید نقره برای سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گیرند.
سازوکار ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، بدین گونه است که به ازای هر واحد از آن ارز دیجیتال، ۱ گرم یا ۱ اونس نقره، به عنوان پشتوانه آن رمزارز نگهداری می‌شود. در واقع رمزارزهای با پشتوانه نقره، استیبل کوین‌هایی هستند که ارزش آن‌ها به ارزش یک دارایی در دنیای واقعی، متصل یا اصطلاحا پِگ (Peg) شده است.
علاوه بر خرید فیزیکی نقره، امکان خرید ارز دیجیتال با پشتوانه نقره و سرمایه گذاری آنلاین روی نقره هم وجود دارد. شما می‌توانید با خرید بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره، از نوسان‌های قیمت نقره کسب سود کنید.
نوشته خرید نقره برای سرمایه گذاری | معرفی بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه نقره اولین بار در بلاگ “کریپتو.ایکس cryptodotX”. پدیدار شد.
