به گفته کارشناسان، همگرایی بین امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و هوش مصنوعی (AI) در حال تغییر ساختار بازار ارزهای دیجیتال در سال 2025 است. این بخش نوظهور که با نام DeFAI شناخته می‌شود، توجه زیادی را به خود جلب کرده است و پلتفرم‌های معروفی مانند CoinGecko و CoinMarketCap بخش‌های ویژه‌ای برای پیگیری رشد آن ایجاد کرده‌اند.
پیش‌بینی رشد انفجاری DeFAI
بازار DeFAI هنوز در مراحل اولیه است و ارزش بازار آن کمتر از 1 میلیارد دلار برآورد می‌شود. طبق گزارش Messari، پروژه Griffain با ارزشی معادل 450 میلیون دلار در صدر این بخش قرار دارد که این رقم رشد 135 درصدی را نسبت به سه‌ماهه گذشته نشان می‌دهد.
تحلیل‌گر کریپتو Hitesh.eth پیش‌بینی می‌کند که این بازار نوپا می‌تواند در ماه‌های آینده تا 10 برابر رشد کند و ارزش آن به 10 میلیارد دلار برسد. او معتقد است زیرساخت‌ها، چارچوب‌ها و بازارهای مرتبط با DeFAI از برندگان اصلی این تحول خواهند بود.
سه کاربرد کلیدی DeFAI
DeFAI ترکیبی از هوش مصنوعی و دیفای است که تجربه کاربری پیچیده دیفای را ساده‌تر می‌کند. Daniele، یکی از طرفداران برجسته DeFAI، به سه کاربرد تحول‌آفرین این فناوری اشاره می‌کند:
- رابط‌های مبتنی بر هوش مصنوعی: DeFAI فرایندهای پیچیده دیفای، مثل مبادله توکن‌ها یا تأمین نقدینگی، را با دستورات ساده‌ای مانند «3 اتر را به USDC تبدیل کن» جایگزین می‌کند. هوش مصنوعی به طور خودکار عملیات پشت‌صحنه را انجام می‌دهد و احتمال خطاهای کاربر را کاهش می‌دهد.
- عوامل خودمختار دیفای: عوامل خودمختار (Agents) می‌توانند استراتژی‌های پیچیده چندمرحله‌ای را اجرا کنند، مثل انتقال دارایی به یک شبکه دیگر، تبدیل آن به استیبل‌کوین، ایجاد استخر نقدینگی و بازگرداندن توکن‌های LP—all از طریق یک فرمان واحد. این عوامل امنیت و کارایی را در اولویت قرار می‌دهند.
- عوامل تحقیق و تحلیل: این عوامل داده‌های مورد نیاز کاربران را جمع‌آوری و تحلیل می‌کنند، از جمله اطلاعات مربوط به استراتژی‌های بهره‌دهی بهینه یا مقایسه دارایی‌ها و به کاربران کمک می‌کنند تصمیمات آگاهانه بگیرند.
پروژه‌ها و پلتفرم‌های برجسته DeFAI
طبق گفته تحلیل‌گران، پروژه‌های Griffain، Orbit و Neur در صدر این بخش قرار دارند:
- Griffain ابزارهایی برای خودکارسازی وظایفی مانند میانگین‌گیری هزینه دلاری (DCA) و راه‌اندازی توکن ارائه می‌دهد.
- Orbit بر عملکرد بین‌زنجیره‌ای تمرکز دارد و با بیش از 200 پروتکل ادغام شده است.
- Neur که در اکوسیستم سولانا فعالیت می‌کند، به دلیل مدل متن‌باز خود رشد چشمگیری داشته است.
Heyanon.ai نیز یکی دیگر از بازیگران امیدوارکننده این عرصه است که ابزارهایی مانند رابط‌های تراکنش مبتنی بر AI و عوامل خودمختار را توسعه داده است. توکن ANON این پروژه، از ارزش بازار 10 میلیون دلاری به 130 میلیون دلار رسیده است.
DeFAI: پل ارتباطی با کاربران جدید
در حالی که دیفای پتانسیل زیادی برای ارائه خدمات مالی بدون مرز دارد، پیچیدگی آن مانعی برای پذیرش گسترده بوده است. Jeff، یکی از مفسران محبوب دیفای، معتقد است که DeFAI با ساده‌سازی و خودکارسازی فرآیندها، می‌تواند این موانع را رفع کند و دیفای را به تجربه‌ای قابل‌دسترس‌تر تبدیل کند.
پروژه‌هایی مانند Almanak و Cod3x در حال کاوش کاربردهای پیشرفته‌تر، از جمله عوامل هوش مصنوعی با کیفیت سازمانی و استراتژی‌های معاملاتی بدون کدنویسی هستند. این پیشرفت‌ها ابزارهای مالی را دموکراتیک می‌کنند و به سرمایه‌گذاران تازه‌کار و حرفه‌ای کمک می‌کنند تا دیفای را به راحتی مدیریت کنند.
با توانایی در ساده‌سازی رابط‌ها، خودکارسازی تراکنش‌ها، و ارائه بینش‌های کاربردی، DeFAI آماده است تا در سال 2025 صنعت کریپتو را متحول کند. این فناوری می‌تواند به روایت اصلی یک سیستم مالی غیرمتمرکز و فراگیرتر تبدیل شود.