بهترین ارز دیجیتال برای خرید و سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۴

سال ۱۴۰۳ با رشد بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال و رسیدن قیمت‌ها به رکوردهای تازه همراه بود. از آنجایی که روند بازار طی بیش از ۲ سال گذشته، مجموعاً صعودی بوده است، بخشی از کارشناسان برای سال ۱۴۰۴ روندی عمدتاً نزولی یا محدودشدن نوسانات را پیش‌بینی می‌کنند. البته باید به این نکته نیز توجه داشت که سازوکار بازار ارزهای دیجیتال طی سال‌های اخیر تفاوت‌های زیادی کرده است و مواردی مانند فعالیت صندوق‌های بورسی (ETF) بیت کوین و توجه دولت‌ها به این دارایی‌ها، می‌تواند روندی متفاوت از چرخه‌های قابل‌پیش‌بینی قبلی قیمت را در آینده رقم بزند.

در هر حال، فعالان بازار همواره تمایل دارند گزینه‌هایی را به‌عنوان بهترین ارزهای دیجیتال برای خرید و سرمایه‌گذاری زیر نظر داشته باشند. در این مطلب از مجله “کریپتو.ایکس cryptodotX”، طبق روال سال‌های گذشته و با توجه به شرایط مقطعی بازار، بهترین ارزهای دیجیتال برای خرید و سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ را معرفی می‌کنیم.

توجه داشته باشید که این مطلب صرفاً جنبه آموزشی دارد و به‌هیچ‌وجه توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری نیست. بازار ارزهای دیجیتال مانند سایر بازارهای مالی، می‌تواند غیرقابل‌پیش‌بینی باشد و همواره ریسک زیان مالی و از دست رفتن سرمایه در این بازار وجود دارد. بنابراین، قبل از هر تصمیم، جوانب آن را به‌طور کامل بررسی کرده و با تحقیق کامل و پذیرش ریسک‌های موجود اقدام کنید.

چه ارزهای دیجیتالی برای خرید در سال ۱۴۰۴ مناسب هستند؟

همان‌طور که در ابتدا گفته شد، به عقیده بخشی از کارشناسان، احتمال کاهش قیمت بیت کوین و ارزهای دیجیتال در طول سال ۱۴۰۴ (۲۰۲۵ و ۲۰۲۶ میلادی) بیشتر از صعود ادامه‌دار آنهاست. در چنین شرایطی که روند کلی بازار غیرقابل پیش‌بینی به نظر می‌رسد، روی آوردن به استراتژی‌های محافظه‌کارانه منطقی‌تر است؛ یعنی اختصاص سرمایه به دارایی‌هایی که سود پیش‌بینی‌شده کمتر، اما شرایط مطمئن‌تری به لحاظ میزان ریسک دارند.

خوشبختانه با افزایش تنوع در بازار ارزهای دیجیتال طی سال‌های گذشته، تعداد گزینه‌های کم‌ریسک بیشتر از قبل شده است. علاوه‌بر این، به موارد با ریسک بالاتر نیز اشاره خواهیم کرد تا اگر تمایل به اختصاص سرمایه به پروژه‌های جدید و نوآورانه فضای بلاکچین داشتید، بتوانید گزینه‌های دارای پتانسیل را شناسایی کنید.

از ارزهای دیجیتال کم‌ریسک شروع می‌کنیم:

بیت کوین (BTC)

بازدهی بیت کوین در سال ۱۴۰۳ شمسی، حدود ۳۵ درصد بوده است. البته اگر در پایین‌ترین قیمت سال گذشته دست به خرید می‌زدید و در بالاترین قیمت اقدام به فروش می‌کردید، سودی حدوداً ۱۰۰ درصدی نصیب شما می‌شد. همان‌طور که مشخص است، بیت کوین نوسانات زیادی را طی یک سال گذشته تجربه کرده است. از آنجایی هم که قیمت هنوز یک اصلاح جدی را پشت سر نگذاشته است، سقوط بیش از ۲۰ درصدی از سطوح فعلی (۸۸٬۰۰۰ دلار) برای سال آینده دور از ذهن نیست.

در هر صورت، بیت کوین مطمئن‌ترین ارز دیجیتالی است که می‌توانید برای بلندمدت روی آن سرمایه‌گذاری کنید. شاید با وجود نوسانات زیاد، تشخیص نقطه ورود مناسب به بازار بیت کوین برای سال ۱۴۰۴ کار سختی باشد. به همین خاطر، اتخاذ استراتژی‌هایی مانند DCA (میانگین هزینه دلاری) برای کاهش ریسک و متنوع‌سازی نقاط ورود، خصوصاً برای سال ۱۴۰۴ توصیه می‌شود؛ البته اگر پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری روی بیت کوین را داشته باشید.

با فرض اینکه بازار بیت کوین در سال ۱۴۰۴ نزولی خواهد بود، پس از هر ریزش جدی، نقاط ورود مناسبی در اختیار سرمایه‌گذارن قرار می‌گیرد. در صورتی هم که بر خلاف انتظار، روند کلی بازار همچان پرقدرت و صعودی باشد، مجدداً اتخاذ استراتژی DCA و خرید در بازه‌های زمانی مشخص و قیمت‌های مختلف، بدون توجه به نوسان‌های مقطعی، به نفع سرمایه‌گذاران خواهد بود.

پکس گلد (PAXG) و تتر گلد (XAUT)

بازدهی ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا مانند تتر گلد یا پکس گلد که همواره قیمتی برابر با انس جهانی طلا دارند، در طول سال ۱۴۰۳ حدود ۴۰ درصد بوده است؛ یعنی ۵ درصد بیشتر از بیت کوین. برای سال ۲۰۲۵ میلادی، اکثر مؤسسات مالی ادامه روند صعودی قیمت جهانی طلا را پیش‌بینی می‌کنند. اکنون که در حال نوشتن این مطلب هستم، قیمت انس جهانی طلا برابر با ۳٬۰۲۶ دلار است. شرکت‌های بزرگ فعال در حوزه امور مالی و سرمایه‌گذاری مانند گلدمن ساکس (Goldman Sachs) و سیتی گروپ (Citi) قیمت‌هایی بین ۳٬۱۰۰ تا ۳٬۵۰۰ دلار را برای طلا در سال ۲۰۲۵ پیش‌بینی می‌کنند. این افزایش به دلیل تقاضای مداوم از سوی بانک‌های مرکزی و کاهش نرخ بهره در ایالات متحده آمریکا پیش‌بینی شده است. بنابراین، در شرایطی که ممکن است بازار ارزهای دیجیتال چندان پر رونق نباشد، ارزهای دیجیتال مبتنی بر طلا می‌توانند گزینه‌ای نسبتاً مطمئن برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۴ باشند.

سولانا (SOL)

سولانا با وجود ثبت رکورد قیمتی ۲۹۵ دلار در سال ۱۴۰۳، مجموعاً بازدهی منفی ۲۵ درصد را در سال شمسی گذشته ثبت کرده است. SOL در حال حاضر با قیمت ۱۴۴ دلار خرید و فروش می‌شود که ۵۰ درصد پایین‌تر از رکورد قبلی است. با وجود این نکات، سولانا فعال‌ترین اکوسیستم فضای بلاکچین را در اختیار دارد و پروژه‌های مهمی روی این شبکه فعال هستند. بنابراین، در صورتی که روند کلی بازار صعودی باشد، یا اینکه اخبار تأثیرگذار و مثبتی درباره این پروژه منتشر شود، می‌توان انتظار رشد قیمت سولانا در سال آینده را داشت. البته که آلت کوین‌ها به‌طور کلی بیش از بیت کوین دچار نوسان می‌شوند و به‌طبع ریسک بیشتری هم دارند.

تون کوین (TON)

تون کوین با افت ۲۰ درصدی در سال ۱۴۰۳، جزو ارزهای دیجیتالی محسوب می‌شود که بسیار کمتر از انتظار ظاهر شد. در واقع بعد از فروکش کردن تب بازی‌های تلگرامی، میزان فعالیت در اکوسیستم تون کوین و توجه به ارز TON کمتر و کمتر شد. به همین خاطر، در جهش‌های بعدی بازار نیز، سرمایه‌گذاران توجه زیادی به این رمزارز نمی‌کردند. با این حال، بنیاد تون به دنبال گسترش فعالیت خود به بازارهای اروپایی و آمریکایی و احتمالاً دریافت برخی مجوزهای لازم برای ادغام بیشتر تلگرام و تون کوین در این دو منطقه استراتژیک است.

با ورود ترامپ به کاخ سفید، پروژه‌های زیادی که تاکنون به دلیل موانع قانونی وارد بازار آمریکا نمی‌شدند، اکنون با فضایی بازتر مواجه هستند. در صورتی که بنیاد تون در سال آینده موفق به ارائه خدمات خود به کاربران آمریکایی و اروپایی به شکلی ویژه شود، می‌توان انتظار رشدی بیشتر از نوسانات معمول بازار را برای این رمزارز در سال ۱۴۰۳ داشت.

ریپل (XRP)

ریپل با ۲۵۰ درصد رشد یکی از بهترین عملکردهای قیمتی را در سال ۱۴۰۳ داشته است و در عین حال همچنان فاصله زیادی با رکورد تاریخی خود یعنی ۳.۸ دلار دارد. از آنجایی که سیاست‌گذاری‌های دولت ایالات متحده در زمینه ارزهای دیجیتال (حداقل طبق وعده‌های ترامپ) قرار است به نفع پروژه‌های آمریکایی باشد، ریپل به‌عنوان یکی از شاخص‌ترین مجموعه‌های آمریکایی فعال در صنعت بلاکچین، می‌تواند از این شرایط بهره ببرد. ضمن اینکه به‌تازگی پرونده حقوقی کمیسیون بورس آمریکا و شرکت ریپل نیز رسماً خاتمه یافته و دیگر اقدامات قانونی این نهاد دولتی، مجموعه ریپل را تهدید نمی‌کند.

ارزهای دیجیتال با ریسک بیشتر

در بخش قبلی تلاش شد رمزارزهایی را معرفی کنیم که حداقل برای بلندمدت آینده روشنی دارند و ریسک کمتری برای آنها پیش‌بینی می‌شود. با این حال، دلیل اصلی مراجعه اغلب افراد به بازارهای نوظهور مانند رمزارزها، استفاده از فرصت‌های کسب سود با ریسک بیشتر از حد معمول در بازارهای سنتی است. بنابراین، تعدادی از پروژه‌های نوظهور بازار ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۴ را در ادامه معرفی می‌کنیم.

بِرا چین (BERA)

پروژه بِرا چین یک بلاک‌چین لایه یک نوآورانه است که با معرفی مکانیزم اجماع جدیدی به نام Proof of Liquidity یا PoL امنیت شبکه را از طریق تأمین نقدینگی در پروتکل‌های دیفای تأمین می‌کند. این پروژه با راه‌اندازی تست‌نت Artio تاکنون توانسته توجه ۲۳۰ تیم توسعه فعال را جلب کند. برا چین از لایه اجرایی سازگار با EVM برای پشتیبانی کامل از قراردادهای هوشمند مبتنی بر اتریوم بهره می‌برد. همچنین با پیاده‌سازی فناوری اجماع MonadBFT و مدل اجرای تأخیری، سرعت نهایی‌سازی بلاک‌ها را افزایش داده و تفکیک میان اجماع و اجرا را ممکن ساخته است. از نظر فنی، این پروژه اجزای اصلی دیفای مانند بازارسازهای خودکار (AMM) و پلتفرم‌های وام‌دهی را مستقیماً در بلاکچین ادغام کرده تا دسترسی کاربران به خدمات مالی را ساده‌تر و نقدینگی را یکپارچه کند؛ ایده‌ای که تاکنون بسیار مورد استقبال قرار گرفته است.

با توجه به لیست‌شدن توکن BERA در صرافی‌های مطرح مانند بایننس و کوین بیس و سرمایه‌گذاری شرکت‌های بزرگ از جمله بازوی سرمایه‌گذاری خطرپذیر سامسونگ یعنی Samsung Next روی برا چین، این پروژه می‌تواند یکی از ستاره‌های سال ۱۴۰۳ باشد.

استوری (IP)

این پروژه با نوآوری در مدیریت مالکیت فکری (IP) بر بستر بلاکچین، زیرساختی به نام Programmable IP License یا همان PIL را معرفی کرده است که به افراد اجازه می‌دهد آثارشان را به‌صورت درون‌زنجیره‌ای ثبت، محافظت و از آنها درآمدزایی کنند. تاکنون بیش از ۱۰۰ پروژه در حوزه‌هایی مثل بازی، هوش مصنوعی و دیفای بر پایه این زیرساخت شکل گرفته‌اند. این شبکه با ساخت IP Repository برای پیگیری چرخه عمر آثار و ایجاد یک نقشه مالکیت فکری کاملاً درون‌زنجیره‌ای، انتقال‌پذیری IP بین پلتفرم‌ها را ممکن کرده و در سال ۲۰۲۴ سرمایه‌گذاری قابل توجهی را از شرکت‌های نام‌آشنا مانند a16zcrypto (بازوی سرمایه‌گذاری در بخش ارزهای دیجیتال اندریسن هوروویتز) جذب کرده است.

در دوره‌های سرد بازار که ارزهای اصلی نوسان‌های قیمتی محدودی را تجربه می‌کنند، پروژه‌های نوآورانه مانند استوری، می‌توانند در مقاطعی بهتر از سایر ارزهای دیجیتال یا حتی خلاف روند نزولی حاکم بر بازار عمل کنند.

الیزا (AI16Z)

یکی از ترندهای داغ سال گذشته، هوش مصنوعی و به‌طور خاص AI Agentها بودند. اکنون که در حال نوشتن این مطلب هستم، این بخش به‌اندازه ماه‌های گذشته داغ نیست، اما همچنان یکی از حوزه‌های پرپتانسیل در فضای کریپتو محسوب می‌شود. شاخص‌ترین پروژه فعال در زمینه توسعه Ai Agentها نیز AI16Z است که در زمینه سرمایه‌گذاری و مدیریت دارایی با استفاده از ربات‌های نرم‌افزاری هوشمند فعالیت می‌کند. این توکن هنوز در صرافی‌های بزرگ مانند بایننس و کوین بیس لیست نشده است و در صورتی که بتواند توجه بیشتری را به خود جلب کند، می‌تواند موفقیت سال گذشته را در سال ۱۴۰۴ نیز تکرار کند.

اوندو (ONDO)

بعد از هوش مصنوعی، RWA یا دارایی‌های دنیای واقعی، داغ‌ترین حوزه سال گذشته در فضای ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود. شاخص‌ترین پروژه‌ای که به‌صورت تخصصی در زمینه RWA فعالیت می‌کند، پروتکل اوندو است. پروژه اوندو فایننس با توکنیزه‌کردن دارایی‌های سنتی مانند اوراق خزانه‌داری آمریکا، پلی میان سیستم مالی سنتی و فناوری بلاک‌چین ایجاد کرده است. این شرکت با همکاری مؤسسات مالی برجسته‌ای همچون بلک‌راک و جی‌پی مورگان، توانسته در مدت چهار ماه بیش از ۵۰۰ میلیون دلار از این اوراق را به‌صورت دیجیتالی عرضه کند و ۲۵ درصد از سهم بازار توکن‌سازی اوراق خزانه‌داری را به دست آورد. این اقدامات، اوندو فایننس را به عنوان یکی از بازیگران کلیدی در حوزه توکنیزسازی دارایی‌های دنیای واقعی معرفی کرده است که می‌تواند در سال ۱۴۰۴ نیز موفق ظاهر شود.

هایپر لیکویید (HYPE)

هایپر لیکویید یکی از موفق‌ترین و بزرگترین ایردراپ‌های سال گذشته را برگزار کرد و به لحاظ قیمتی نیز رشدی قابل‌توجه داشت. البته رشد اخیر هایپر لیکویید باعث شده قیمت آن اکنون بالا به نظر برسد و انتظار اصلاح بیشتر برای آن وجود دارد. با این حال با توجه به اکوسیستم قوی این پروژه، شاید در مقطعی از سال ۱۴۰۴ ارزش ریسک کردن داشته باشد.

پروژه هایپر لیکویید یک بلاکچین لایه یک با عملکرد بالاست که به‌عنوان یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) برای معاملات مشتقه طراحی شده است. این پلتفرم با استفاده از مکانیزم اجماع HyperBFT، تأخیر کمتر از یک ثانیه و توان عملیاتی بالایی را ارائه می‌دهد، به‌طوری که می‌تواند تا ۱۰۰٬۰۰۰ سفارش در ثانیه را پردازش کند. ویژگی منحصربه‌فرد هایپر لیکویید، دفتر سفارش کاملاً آنچین آن است که شفافیت و امنیت بالایی را برای کاربران فراهم می‌کند. همچنین، این پلتفرم با حذف کارمزد گس و ارائه اهرم‌های معاملاتی تا ۵۰ برابر، تجربه‌ای مشابه صرافی‌های متمرکز را در محیطی غیرمتمرکز به کاربران ارائه می‌دهد.

جمع‌بندی

مطمعناً ارزهای دیجیتال بیشتری می‌توانستند در این فهرست قرار گیرند، اما با وجود چند گزینه محدود، می‌توان تمرکز بیشتری برای بررسی هر مورد صرف کرد. در هر صورت، اگر گزینه‌ای مد نظر شماست که در این مقاله نامی از آن برده نشده است، می‌توانید در بخش نظرات همین مقاله آن را معرفی کنید و دیدگاه خود را با ما به اشتراک بگذارید.

لازم است یک بار دیگر تأکید کنم که این مقاله قرار نیست الگوی شما برای خرید ارزهای دیجیتال معرفی‌شده باشد. هدف از نگارش این مطلب معرفی گزینه‌هایی بود که صرفاً ارزش بررسی دارند و در آخر تصمیم نهایی و مسئولیت آن بر عهده خودتان است. سال ۱۴۰۴ می‌تواند با نوسان‌های زیادی همراه باشد، بنابراین، توصیه می‌شود قبل از هر اقدامی، به‌طور کامل تحقیق کرده و از ریسک‌های هر تصمیم خود آگاه شوید.